№
Вы решили продать золотой слиток, подаренный вам бабушкой. Какой документ, помимо вашего паспорта, может запросить у вас банк?
Варианты ответа:
- Если стоимость свыше 3 млн руб., то банку необходимо предъявить документы, подтверждающие источники происхождения слитка из драгоценных металлов.
- Чек о покупке золотого слитка.
- Справку об отсутствии судимости.
Решение
Разберём варианты.
- Справка об отсутствии судимости не имеет отношения к сделке с драгоценным металлом, банк её не требует.
- Чек о покупке у человека, которому слиток подарили, может отсутствовать, и обязательным такой документ не является.
- Операции с крупными суммами (свыше
млн руб.) подпадают под контроль по закону о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём. Поэтому при такой стоимости слитка банк вправе запросить документы, подтверждающие источник его происхождения. В этом случае подойдёт, например, договор дарения.
Верный вариант — первый.
💡 Почему так
Банки обязаны проверять происхождение средств при крупных операциях (свыше
Ответ
Если стоимость свыше
Помогло?
